O Banco BMG registrou um lucro líquido recorrente de R$ 441 milhões em 2024 , mais que o dobro dos R$ 205 milhões obtidos no ano anterior. O Retorno sobre o Patrimônio Líquido Médio (ROAE) também mostrou recuperação, fechando o ano em 10,7% aa contra 5,2% aa em 2023.
No quarto trimestre, o banco registrou um lucro líquido recorrente de R$ 125 milhões e um ROAE de 12,2% aa , reforçando uma tendência de crescimento sustentável.
A melhoria nos resultados é atribuída à restrição dos últimos dois anos, que reposicionou o Bmg para focar no crédito consignado e no público 50+ de classes populares . Mesmo com o menor spread do consignado dos últimos 15 anos, o banco conseguiu elevar seus ganhos por meio de maior eficiência operacional, capturando com menor prêmio de risco e ativos de melhor qualidade.
“Temos cumprido rigorosamente nossa estratégia desde o início da reestruturação, que se traduz nas conquistas materializadas em nossos resultados de 2024”, diz Felix Cardamone, CEO do Banco Bmg. “Mesmo diante do menor patamar de spread do consignado dos últimos 15 anos, conseguimos garantir a geração sustentável de resultados graças à combinação de uma gestão mais eficiente, com menor prêmio de risco na captação e maior qualidade dos ativos, acompanhados pelo avanço da confiança do mercado na nossa capacidade de execução”.
O resultado operacional do Bmg foi 3,8 vezes maior no ano, atingindo R$ 687 milhões como reflexo da melhora das margens e redução de custos. A margem financeira, após o custo de crédito, subiu 17,9% para R$3,1 bilhões. No quatro trimestre, o indicador atingiu R$815 milhões, um avanço de 13,2% em relação ao mesmo período do ano passado.
As despesas de pessoal, administrativas e operacionais caíram 0,3%, refletindo o Índice de Eficiência de 52,8% em 2024 – uma melhora de 5,1 pontos percentuais comparado ao ano anterior, o que demonstra ganho na eficiência das operações, como o processamento de um volume de propostas de 10,4 milhões, 29,4% maior que em 2023.
A originação de crédito dos produtos consignados e de varejo Pessoa Física cresceu 21,5% no ano, totalizando R$ 10,6 bilhões de valor liberado. A Carteira de Crédito Total somou R$ 26,3 bilhões, alta de 10,5% na comparação anual.
O segmento de seguridade varejo segue ganhando relevância. Os prêmios comercializados pela Bmg Corretora atingiram R$ 980 milhões em 2024; já os prêmios emitidos pela Bmg Seguradora atingiram R$ 355 milhões, o que representa aumento de 20,4% e 31,7%, respectivamente – em relação ao ano anterior.
O índice de inadimplência acima de 90 dias encerrou o trimestre em 4,4%. A carteira permanece com foco nos secured loans (consignados + FGTS) que representam 68% do saldo total. O Bmg encerrou o quarto trimestre de 2024 com Índice de Basileia de 13,2%, sendo 10,1% de Capital Nível 1, reflexo da melhora na qualidade do capital.
